KYC i AML politika platforme Vavada

Vavada primenjuje KYC i AML procedure radi provere identiteta korisnika, sprečavanja prevara i suzbijanja finansijskog kriminala na platformi. Ove mere korisnicima garantuju sledeće:

• fer igru za sve korisnike platforme;
• sigurnost ličnih podataka i sredstava korisnika;
• transparentnost u radu platforme i procesu verifikacije;
• usklađenost sa regulatornim zahtevima koji važe u Srbiji.

Svaki novi korisnik platforme dužan je da završi proces provere identiteta pre pristupa određenim funkcijama naloga. U zavisnosti od procene rizika, od korisnika se mogu zatražiti sledeći dokumenti:

• važeći lični dokument sa fotografijom izdat od strane državnog organa;
• dokaz o adresi prebivališta, poput računa za komunalne usluge ili bankovnog izvoda;
• potvrda o vlasništvu nad platnim sredstvom koje se koristi za transakcije na nalogu.

Vavada primenjuje kontrolne mehanizme radi sprečavanja pranja novca i druge nezakonite finansijske aktivnosti na platformi. Ovi mehanizmi obuhvataju:

• praćenje transakcija i aktivnosti korisnika na nalogu;
• automatizovana pravila za otkrivanje sumnjivih obrazaca ponašanja;
• pojačanu proveru u slučajevima koji nose povećan rizik;
• analizu velikih ili neuobičajenih novčanih transfera;
• dodeljivanje nivoa rizika svakom korisničkom nalogu;
• proveru korisnika u odnosu na sankcione liste i liste politički izloženih lica;
• prijavljivanje sumnjivih aktivnosti nadležnim organima kada je to zakonski propisano.

Platforma uvodi ograničenja koja podržavaju sprovođenje KYC i AML politike i štite integritet svih korisničkih naloga. Korisnicima je zabranjeno sledeće:

• otvaranje i korišćenje više naloga od strane istog lica;
• dostavljanje falsifikovanih ili ukradenih ličnih dokumenata;
• pokušaj prikrivanja porekla novca putem platforme;
• manipulisanje sistemom platforme radi sticanja neopravdane koristi;
• deljenje ili prodaja pristupa nalogu trećim licima;
• korišćenje platnih sredstava koja ne pripadaju vlasniku naloga;
• davanje netačnih ili lažnih podataka o identitetu.

Kršenje KYC i AML pravila povlači primenu mera predviđenih internim procedurama platforme. U zavisnosti od prirode i težine kršenja, mogu se primeniti sledeće mere:

• Privremena ili trajna obustava korisničkog naloga
• Zamrzavanje ili oduzimanje sredstava povezanih sa sumnjivom aktivnošću
• Poništavanje opklada ili osvojenih iznosa
• Prijavljivanje nadležnim organima u skladu sa zakonom

Korisnik je dužan da prilikom registracije i tokom korišćenja platforme dostavlja tačne i ažurne lične podatke. Proces verifikacije identiteta potrebno je završiti u roku koji odredi platforma, kako bi se izbegla ograničenja pristupa nalogu. Ukoliko se zatraže dodatni dokumenti radi potvrde identiteta ili porekla sredstava, korisnik treba da odgovori u razumnom roku. Za uplate i isplate mogu se koristiti isključivo platna sredstva čiji je korisnik zakoniti vlasnik. Svaka uočena sumnjiva aktivnost na nalogu treba da bude prijavljena korisničkoj podršci bez odlaganja.

Vavada neguje principe fer igre i transparentnosti radi zaštite korisnika i očuvanja bezbednog okruženja za sve učesnike. Ovi principi obuhvataju:

• doslednu primenu KYC i AML standarda u radu platforme;
• poverljivost i zaštitu ličnih podataka korisnika;
• kontinuirano praćenje sumnjivih aktivnosti na nalozima;
• sprečavanje manipulacije i nepoštenog ponašanja korisnika;
• podršku korisnicima po pitanjima bezbednosti naloga;
• podeljenu odgovornost između platforme i korisnika u očuvanju integriteta sistema;
• jednake uslove za sve korisnike platforme.